更新日:
2026年08月06日
「犯罪による収益の移転防止に関する法律」の一部改正
令和8年6月10日 公布
令和8年7月10日 一部施行
口座売買の罰則引上げ
特殊詐欺、マネー・ローンダリングに不正譲渡された他人名義の預貯金口座が悪用されている実態が認められることから、その対策として、預貯金通帳の不正譲渡に対する罰則を引き上げる法改正が行われました。
送金犯罪に対する罰則の創設
送金犯罪とは、SNS等を通じて送金を代行するバイトを募集した上で、これに応募したものに対し、その者の名義の預貯金口座等の使用・管理を継続させながら、当該預金口座等に振り込まれた財産を別の預貯金口座等に送金させるという新たな手口で、新たに罰則が創設されました。
口座開設時の本人確認方法の変更
金融機関において対面で口座開設を行う場合の本人確認方法について、金融機関は、写真及びICチップ付きの本人確認書類の提示を受けた上でICチップ情報を読み取る方法を原則とするなどの見直しが行われ、令和9年4月1日から施行することになりました。
この見直しに伴い、運転免許証を本人確認書類として使用する場合には、運転免許証の暗証番号を入力してICチップ情報の読取りが可能な状況とする必要があります。
広報啓発動画
預貯金通帳の不正譲渡等や「送金犯罪」は違法です!
預貯金通帳の不正譲渡等や、正当な理由なく送金を代行する「送金犯罪」は違法です。安易な気持ちでマネー・ローンダリング、特殊詐欺に加担することのないように十分注意してください。
口座を売った、それだけで。
全国銀行協会が公開している口座売買の危険性についての広報啓発動画です。
インターネットバンキング対策・詐欺対策
金融庁が作成した「金融機関が行う預貯金口座の不正利用等防止の取組」についての広報啓発動画です。以下のリンクからご覧いただけます。
預貯金口座が悪用されないために
近年、帰国する在留外国人から不正に譲渡された預貯金口座が、特殊詐欺及びSNS型投資・ロマンス詐欺の振込先口座として悪用される手口が増えています。
情報発信元
神奈川県警察本部 組織犯罪対策本部
組織犯罪対策総務課
電話：045-211-1212（代表）